Facture impayée
Relance paiement facture : que dire quand le client promet, conteste ou se tait
La première relance de paiement d'une facture impayée est la plus facile à écrire : un numéro, un montant, une date. C'est ensuite que ça se complique. Le client répond « je vois ça vendredi », ou « je n'ai jamais reçu cette facture », ou il ne répond rien du tout. Voici ce qu'on peut lui écrire dans chacun de ces cas, en quelques phrases, sans froisser quelqu'un que vous voulez garder comme client.
Votre client vous a répondu : il promet une date il demande un délai il conteste il ne dit rien.
Ce qui suit est du conseil de pratique ; ce qui relève de la loi est sourcé.
Mis à jour le
Le client répond « je paie vendredi »
Confirmer la date
C'est la meilleure réponse possible, alors ne la laissez pas se perdre. Confirmez par écrit, avec le jour, et dites que vous regardez votre compte ce jour-là. Le client voit que c'est noté, et vous avez une date à laquelle revenir.
Si le jour passe sans virement, écrivez le lendemain. Sans reproche, et sans refaire la discussion : une nouvelle date, ou la référence du virement s'il est déjà parti.
La date est passée
Le client a un souci de trésorerie
Proposer un échelonnement
Ça arrive, et c'est plutôt mieux qu'un silence : il vous donne une raison, donc quelque chose dont on peut parler. Proposez des dates et des montants précis, par écrit. « Dès que possible » ne vous aidera pas le jour où vous voudrez savoir où vous en êtes. Dites aussi ce que vous ferez si une échéance n'arrive pas. À l'amiable, accepter ou non un paiement en plusieurs fois reste votre décision.
Le client conteste, ou dit n'avoir rien reçu
Ce sont deux cas différents.
« Je n'ai rien reçu »
Renvoyez la facture tout de suite, avec la date et l'adresse d'envoi, et demandez si c'est la bonne adresse pour la comptabilité. Il arrive qu'une facture soit partie vers une boîte que plus personne ne lit.
« Je conteste »
Arrêtez de relancer comme avant. Demandez ce qui ne va pas, précisément : le montant, la prestation, un délai. Tant que le désaccord n'est pas posé, un rappel de plus ne fait que durcir les choses. Répondez par écrit, dans un délai que vous tenez.
Le client ne répond plus : changez de moyen
Après deux emails sans réponse, le troisième risque d'aller au même endroit que les deux premiers. Changez de moyen. Dans cet ordre, si vous voulez : un SMS court, un appel, puis un courrier.
SMS
Ce que je dis à l'appel
Le mail du jour même
Pour l'appel, demandez à qui envoyer la facture plutôt que « quand allez-vous payer », et écrivez le jour même un mail qui résume ce qui a été dit. Sans trace écrite, l'appel n'a pas existé.
Courrier
N'écrivez la dernière phrase du courrier que si vous comptez la tenir.
La relance n'est pas obligatoire. La mise en demeure peut se faire notamment par sommation d'un commissaire de justice ou par lettre recommandée avec accusé de réception, rédigée en termes clairs et formels.
Source : entreprendre.service-public.gouv.fr, fiche F38586 (vérifiée par la DILA le 27/11/2024) (lu le 01/11/2026)
Le recommandé permet de garder la preuve de l'envoi et de la réception.
Pour la lettre complète, avec ce que vous pouvez réclamer, voyez la lettre de relance de facture impayée. Pour la suite, c'est la page après la mise en demeure.
Une relance paiement facture polie tient en trois réglages
Premier message
Le ton d'un message de relance se joue sur trois détails.
Demandez une date plutôt qu'un règlement. « Merci de régulariser » pousse le client à se défendre. « Pouvez-vous me dire quand le virement partira ? » appelle une réponse courte.
Posez une question ouverte. « Y a-t-il un souci sur cette facture ? » laisse au client la place de dire « oups, j'ai oublié », ou de donner la vraie raison qui bloque.
Gardez la phrase courte, avec le numéro et le montant. La personne qui ouvre le message ne doit pas avoir à chercher de quelle facture on parle.
Pour savoir quel jour envoyer ce message et les suivants, il y a la page sur les dates où envoyer chaque message. Pour un mail écrit en entier à partir de votre facture, le générateur de mail de relance est gratuit, sans inscription.
Ce qu'il vaut mieux ne pas écrire
Trois formules qui se retournent contre vous :
« Vous n'avez toujours pas payé. » Mieux : « Je ne vois pas encore le paiement sur mon compte. » Le fait est le même, le client n'est pas accusé.
« Je suppose que ma facture s'est perdue. » L'ironie se lit toujours. Renvoyez la facture, sans commentaire.
« Je saisis mon avocat. » Si rien ne suit, le message suivant pèse moins. Écrivez ce que vous ferez vraiment.
Entre professionnels, la loi prévoit 40 € d'indemnité par facture et des pénalités de retard (Code de commerce, L441-10 II et D441-5) ; face à un particulier, il reste les intérêts au taux légal à compter de la mise en demeure (Code civil, 1231-6 et 1344-1). Les montants, le calcul et les trois lettres complètes sont dans la page lettre de relance.
Sources : Code de commerce, articles L441-10 II et D441-5 ; Code civil, articles 1231-6 et 1344-1 (lus le 01/11/2026 sur le miroir codes.droit.org, texte non relu sur Légifrance)
Cet article informe, il ne remplace pas un conseil juridique.
Les rappels partent seuls, les réponses restent à vous
Relansa envoie les relances par email, à votre nom, depuis un espace dans votre navigateur. L'adresse de réponse est la vôtre : quand le client répond, c'est dans votre boîte mail que ça arrive, et c'est vous qui écrivez la suite avec les phrases ci-dessus. Relansa ne lit pas vos mails : si le client vous répond, mettez la facture en pause, sinon la relance suivante part à sa date.
Relansa ne voit pas vos virements : c'est vous qui marquez la facture payée. Il n'encaisse rien, le client paie sur votre compte, il ne fait pas de recouvrement judiciaire et il ne promet aucun résultat. Les séquences prêtes à l'emploi s'adressent à des professionnels et leurs relances suivantes citent les pénalités et les 40 € : avec un particulier, mettez la facture en pause et écrivez vous-même.
Le SMS et le courrier restent de votre côté : pour le SMS, un bouton ouvre l'application Messages de votre téléphone avec le numéro du client et le texte déjà écrits, et c'est vous qui appuyez sur Envoyer. Pour le courrier recommandé, le texte est prêt dans la fiche de la facture et vous l'envoyez vous-même, depuis un bureau de poste ou un service en ligne. Aucun SMS ni aucun courrier n'est envoyé par Relansa.
Chaque relance des séquences prêtes à l'emploi contient un lien vers une page propre à la facture, où le client répond sans créer de compte : « J'ai payé » (les relances automatiques attendent sept jours ; vous vérifiez votre compte puis vous marquez la facture payée), « Signaler un problème » (il dit lequel), ou « Payer en 3 fois » (vous acceptez ou non ; ce bouton n'existe que pendant l'essai et avec les offres Studio et Cabinet ; en Solo, le client est invité à vous écrire). Une facture payée, en litige ou avec un échéancier accepté n'est plus relancée. Relansa ne suit pas les échéances d'un échelonnement : si l'une n'arrive pas, c'est à vous d'écrire.
Créer mon espace d'essai : dix jours, une adresse email suffit, un code vous y est envoyé pour confirmer qu'elle est à vous, les séquences de relance sont déjà prêtes, ni mot de passe ni carte bancaire.
Questions fréquentes
- Comment demander poliment le paiement d'une facture ?
- Citez le numéro et le montant, ne parlez pas de faute, et demandez une date plutôt qu'un règlement : « Pouvez-vous me dire quand le virement partira ? ».
- Quel est un bon texte pour relancer un client ?
- Un texte court : le numéro de la facture, le montant, la date à laquelle elle était à régler, et une question ouverte comme « Y a-t-il un souci sur cette facture ? ». Le premier message de cette page tient en trois phrases.
- Que répondre à un client qui promet de payer mais ne paie pas ?
- Confirmez sa date par écrit. Le lendemain du jour promis, écrivez sans reproche pour demander la référence du virement ou une nouvelle date. Si cette deuxième date saute aussi, changez de moyen (SMS, appel) avant d'écrire un courrier.
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